千萬警惕“維修POS機(jī)”行騙 千萬警惕“維修POS機(jī)”行騙 POS機(jī)的出現(xiàn)促進(jìn)了支付行業(yè)的不斷發(fā)展。然而，在POS機(jī)行業(yè)的背后，一些人正利用它進(jìn)行非法欺詐。 從現(xiàn)金到信用卡再到移動支付，支付方式正在發(fā)生變化。然而，千千有成千上萬的商家，這使得對POS機(jī)的需求一直存在，這也使得犯罪分子開始尋找POS機(jī)并利用POS機(jī)來收取用戶的資金。 近年來，POS欺詐案件屢禁不止。雖然監(jiān)管和行業(yè)方面都在加強(qiáng)管理，但要完全遏制這種欺詐行為仍然很難。最近，江都，警方在揚(yáng)州市，破獲了一個詐騙團(tuán)伙，以幫助找出問題的POS程序，并逮捕了三名嫌疑人。 總共犯下了近20起罪行 據(jù)了解，正在做生意的李某，因為個人需要，在網(wǎng)上買了一臺POS機(jī)。然而，在最近的使用過程中，一位顧客通過POS機(jī)刷卡后，資金沒有到位，這引起了李某的擔(dān)憂。 為了找回資金，李某根據(jù)POS品牌在網(wǎng)上搜索了相關(guān)客服電話號碼。在與客服溝通后，客服表示由于系統(tǒng)問題，資金沒有支付，必須按照提示進(jìn)行。
李某相信了這一點(diǎn)，并按照客戶服務(wù)一步一步地進(jìn)行。首先，他找到了一張銀行卡，然后用POS機(jī)刷的錢高于卡內(nèi)的余額數(shù)字。正常情況下，由于卡內(nèi)，的余額不足，信用卡交易會無法成功。 李某找到一張余額超過1000元的銀行卡，花了1100元刷卡。在李某，刷卡之前，欺詐者通過交談和交換知道了李某銀行卡的卡號和余額。欺詐者只需要將少量資金轉(zhuǎn)移到李某，的卡內(nèi)，銀行，這樣李某就可以成功完成交易。 意識到自己被騙后，李某選擇了報警。警方通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某轉(zhuǎn)移的資金被匯到一個名叫柳，的女人的賬戶上，最后警方一舉逮捕了李某和他的兩個同伙。三個人在中國用類似的方法犯下了近20起罪行，金額超過18萬元。 POS欺詐被嚴(yán)厲打擊 如今，犯罪分子獲取利潤的成本越來越低，處于支付鏈最低端的用戶的風(fēng)險也越來越高。去年第315屆黨代會暴露出網(wǎng)上POS機(jī)的混亂后，央行下發(fā)了85[2020]《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》號文件，明確要求加強(qiáng)實(shí)名制賬戶、特約商戶和受理終端的管理。 事實(shí)上，由于門檻低和操作條件簡單，通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的POS機(jī)的合規(guī)性和安全性無法得到保證。一旦機(jī)器出了故障，就很難聯(lián)系到銷售人員。 去年以來，全國公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件11.3萬起，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的力度不斷加大，這類POS詐騙也將成為公安機(jī)關(guān)打擊的重點(diǎn)。 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真管理POS終端和商戶的真實(shí)性，通過保密豁免和簽證豁免功能防止犯罪分子竊取。電商網(wǎng)絡(luò)平臺應(yīng)加強(qiáng)對非法POS機(jī)交易的管理，阻斷網(wǎng)上POS機(jī)交易渠道。
